Lưu ý: Nếu có góp ý bổ sung vui lòng liên hệ: lamchutaichinh.vn@gmail.com

Lãi Suất Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Agribank T11/2023

4.2/5 - (8 bình chọn)
12702 Views

Trong năm 2023, ngân hàng Agribank triển khai gói vay thế chấp sổ đỏ với mức lãi suất cực ưu đãi chỉ từ 7,5%. Cùng Làm Chủ Tài Chính tìm hiểu chi tiết về điều kiện, thủ tục và quy trình vay thế chấp sổ đỏ Agribank qua bài viết dưới đây nhé!

Vài Nét Về Ngân Hàng Agribank

Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Viết tắt: Agribank) là một trong những ngân hàng thương mại lớn nhất Việt Nam được thành lập vào ngày 26/03/1988. Sự ra đời của ngân hàng Agribank đã đánh dấu một bước ngoặt lớn, làm thay đổi toàn bộ hệ thống ngân hàng cũ.

Mạng lưới của Agribank đang phủ rộng khắp đất nước với hơn 2.200 chi nhánh. Trải qua 33 năm phát triển, ngân hàng Agribank luôn đứng đầu về vốn tài sản, số lượng chi nhánh, đội ngũ cán bộ nhân viên và số lượng khách hàng luôn tăng cao qua từng năm.

Vài Nét Về Ngân Hàng Agribank
Vài Nét Về Ngân Hàng Agribank

Đặc biệt, các sản phẩm vay được triển khai bởi ngân hàng Agribank luôn được đánh giá cao, tiếp cận số lượng lớn khách hàng mỗi năm.

Các sản phẩm vay vốn tại ngân hàng Agribank:

  • Vay tín dụng tiêu dùng.
  • Vay hạn mức quy mô nhỏ.
  • Vay lưu vụ.
  • Cho vay hỗ trợ giảm tổn thất trong nông nghiệp.
  • Cho vay ưu đãi lãi suất.
  • Cho vay qua tổ vay vốn – tổ cho vay lưu động.
  • Vay phục vụ chính sách phát triển nông nghiệp nông thôn.
  • Vay dưới hình thức thấu chi tài sản.
  • Vay phục vụ hoạt động kinh doanh.

Vay Thế Chấp Agribank Là Gì?

Vay thế chấp Agribank là gói vay hạn mức cao áp dụng cho khách hàng có tài sản đảm bảo là sổ đỏ, sổ hồng, sổ tiết kiệm … muốn vay vốn thế chấp tại ngân hàng Agribank để phục vụ các mục đích chi tiêu cá nhân. Bao gồm:

  • Vay để mua nhà, mua đất hay mua căn hộ.
  • Vay để sửa chữa, cải tạo nhà ở.
  • Vay để mua sắm các vật dụng có giá trị trong gia đình.
  • Vay để mua xe…
  • Vay để phát triển việc kinh doanh.
  • Vay để mua nguyên liệu phục vụ sản xuất.
  • Vay kinh doanh nhà trọ.
  • Vay để mua phương tiện vận tải phục vụ cho hoạt động sản xuất kinh doanh và dịch vụ…

Hạn mức vay thế chấp Agribank phụ thuộc vào lịch sử tín dụng (CIC) và giá trị của tài sản đảm bảo.

Ưu Điểm Vay Thế Chấp Ngân Hàng Agribank

Gói vay thế chấp sổ đỏ Agribank luôn được nhiều khách hàng lựa chọn do đem đến nhiều lợi ích như:

  • Lãi suất vay thế chấp sổ đỏ Agribank luôn ở mức ổn định, cạnh tranh so với các ngân hàng khác.
  • Hạn mức cho vay lớn, lên đến 85% giá trị tài sản đảm bảo.
  • Thời hạn cho vay linh hoạt, đáp ứng được nhu cầu của hầu hết khách hàng.
  • Điều kiện và thủ tục vay đơn giản, hỗ trợ vay tiền nhanh ngay sau 2 – 3 ngày làm việc.
  • Được tư vấn và hỗ trợ bởi đội ngũ nhân viên nhiệt tình, giàu kinh nghiệm.

Lãi Suất Vay Thế Chấp Ngân Hàng Agribank Cập Nhật Mới Nhất

Lãi Suất Vay Thế Chấp Ngân Hàng Agribank Cập Nhật Mới Nhất
Lãi Suất Vay Thế Chấp Ngân Hàng Agribank Cập Nhật Mới Nhất

Ngân hàng Agribank hiện nay đang triển khai đa dạng các gói sản phẩm vay thế chấp với từng mức lãi suất, hạn mức và thời hạn khác nhau. Dưới đây là bảng lãi suất vay thế chấp tại ngân hàng Agribank được cập nhật mới nhất:

Sản phẩm Lãi suất (%/năm) Hạn mức Thời hạn vay
Vay mua nhà
  • 7,6%/năm (vay mua nhà – đất)
  • 9,1%/năm (vay mua dự án)
  • 7,5%/năm (vay xây sửa nhà)
  • Linh hoạt
  • 70% giá trị
  • Linh hoạt
  • 25 năm
  • 10 năm
  • 5 năm
Vay mua xe
  • 7,8%/năm
  • 60% tài sản đảm bảo
  • 7 năm
Vay du học
  • 7,9%/năm
  • Nhu cầu
  • 120 tháng
Vay kinh doanh
  • 8,5%/năm (vay đầu tư sản xuất kinh doanh)
  • 8,4%/năm (vay đầu tư tài sản cố định)
  • 7,9%/năm (vay bổ sung vốn lưu động)
  • 10 tỷ đồng
  • Linh hoạt
  • Linh hoạt
  • 7 năm
  • 7 năm
  • 12 tháng
Vay tiêu dùng
  • 8%/năm
  • 8%/năm
  • 7,8%/năm
  • 10 tỷ đồng
  • Linh hoạt
  • Linh hoạt
  • 8 năm
  • 6 năm
  • 12 tháng
Vay thấu chi
  • 8,9%/năm
  • 7,6%/năm
  • 7,7%/năm
  • 8 tỷ đồng
  • Linh hoạt
  • Linh hoạt
  • 7 năm
  • 8 năm
  • 12 tháng

Bảng lãi suất vay thế chấp ngân hàng Agribank

Cách Tính Lãi Suất Vay Vốn Thế Chấp Agribank

Khách hàng khi đăng ký vay thế chấp sổ đỏ Agribank cần nắm bắt được cách tính lãi suất để biết được số tiền phải trả hàng tháng.

Công thức tính lãi suất vay vốn thế chấp Agribank như sau:

Lãi suất vay thế chấp = [(Số tiền vay x Lãi suất) / 365] x số ngày thực tế trong kỳ vay

Ví dụ cụ thể: Khách hàng A vay 500 triệu đồng trong 12 tháng tại Agibank, lãi suất áp dụng 10%/năm, như vậy số tiền lãi mỗi tháng khách hàng phải đóng là:

Số tiền lãi = [(500.000.000 * 10%)/365] * 30 = 4,166,667 VND

Xem thêm: Vay Thế Chấp Sổ Đỏ ACB Lãi Suất Ưu Đãi Nhất

Các Sản Phẩm Vay Thế Chấp Ngân Hàng Agribank

Vay tiêu dùng

Thông tin gói vay:

  • Đối tượng cho vay: Khách hàng cá nhân
  • Hạn mức vay: Tối đa 30 triệu đồng
  • Thời gian vay: Tối đa 12 tháng
  • Lãi suất: Theo quy định của từng kỳ
  • Mục đích vay vốn: Vay tiêu dùng (mua đồ dùng, trang thiết bị gia đình, chi phí học tập, khám chữa bệnh…)
  • Phương thức cho vay: từng lần, theo hạn mức hoặc thấu chi
  • Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc

Tham khảo chi tiết gói vay tại đây.

Vay hạn mức quy mô nhỏ

Thông tin gói vay:

  • Đối tượng cho vay: Khách hàng cá nhân, hộ gia đình
  • Hạn mức vay: Tối đa 300.000.000 VND (Ba trăm triệu đồng)
  • Thời gian vay: Ngắn, trung hạn (theo từng nhu cầu vốn cụ thể của khách hàng)
  • Lãi suất: Theo quy định của từng kỳ
  • Mục đích vay vốn: đáp ứng các nhu cầu tiêu dùng, kinh doanh…
  • Phương thức cho vay: từng lần, theo hạn mức hoặc thấu chi

Tham khảo chi tiết gói vay tại đây.

Vay dạng lưu vụ

Thông tin gói vay:

  • Đối tượng cho vay: Khách hàng cá nhân, hộ gia đình
  • Hạn mức vay: Căn cứ vào nhu cầu vay, không vượt quá dư nợ của chu kỳ trước
  • Thời gian vay: Tối đa 12 tháng, không vượt quá thời gian còn lại của chu kỳ sản xuất tiếp theo
  • Lãi suất: Theo quy định của từng kỳ
  • Mục đích vay vốn: Thanh toán các chi phí nuôi trồng, chăm sóc các cây trồng, vật nuôi có tính chất mùa vụ theo chu kỳ sản xuất liền kề trong năm hoặc các cây lưu gốc, cây công nghiệp có thu hoạch hàng năm
  • Phương thức giải ngân: Mỗi HĐTD/sổ vay vốn chỉ được vay lưu vụ 1 lần
  • Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc

Tham khảo chi tiết gói vay tại đây.

Vay ưu đãi về lãi suất

Thông tin gói vay:

  • Đối tượng cho vay: khách hàng cá nhân, pháp nhân sản xuất kinh doanh trên địa bàn 64 huyện nghèo.
  • Mục đích: đầu tư phát triển sản xuất kinh doanh trên địa bàn 64 huyện nghèo
  • Mức hỗ trợ lãi suất: 50% lãi suất tiền vay
  • Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
  • Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cho vay có/không có tài sản bảo đảm.
  • Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc.

Tham khảo chi tiết gói vay tại đây.

Vay dạng thấu chi tài sản

Thông tin gói vay:

  • Đặc điểm: khách hàng được sử dụng vượt số tiền có trên tài khoản tiền gửi thanh toán không kỳ hạn.
  • Mục đích: phục vụ nhu cầu hoạt động sản xuất kinh doanh, tiêu dùng đời sống không dùng tiền mặt của khách hàng
  • Hạn mức thấu chi: tối đa lên tới 100 triệu đồng.
  • Thời hạn thấu chi: tối đa 12 tháng;
  • Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cấp hạn mức thấu chi có/không có tài sản bảo đảm.
  • Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
  • Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc

Tham khảo chi tiết gói vay tại đây.

Điều Kiện Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Agribank

Các bạn cần đáp ứng các điều kiện sau để được hỗ trợ vay thế chấp sổ đỏ Agribank một cách nhanh chóng nhất:

  • Khách hàng là công dân Việt Nam trong độ tuổi lao động, sinh sống tại các khu vực được ngân hàng Agribank hỗ trợ.
  • Có công việc và thu nhập ổn định, đảm bảo khả năng chi trả khoản vay.
  • Có phương án vay vốn phù hợp, khả thi.
  • Có tài sản và giấy tờ chứng minh tài sản thế chấp.
  • Tại thời điểm đăng ký vay thế chấp, không bị nợ xấu tại bất cứ đơn vị tín dụng nào.

Xem thêm: Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Bắc Á Bank Lãi Suất Ưu Đãi

Thủ Tục Vay Thế Chấp Ngân Hàng Agribank

Ngoài các điều kiện cần thiết khi đăng ký vay thế chấp, các bạn sẽ được nhân viên ngân hàng Agribank tư vấn chuẩn bị các loại giấy tờ sau để được xét duyệt khoản vay:

  • Giấy đề nghị vay vốn theo
  • CMND/Thẻ CCCD/Hộ chiếu.
  • Sổ hộ khẩu/Sổ tạm trú KT3.
  • Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản đảm bảo: Sổ đỏ, sổ hồng, hợp đồng mua bán bất động sản,…
  • Giấy tờ chứng minh thu nhập: Bảng lương, sao kê lương, hợp đồng lao động,…
  • Giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay là khách quan.

Quy Trình Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Agribank

Các bạn có thể tham khảo quy trình vay thế chấp sổ đỏ Agribank theo các bước sau:

Bước 1: Đăng ký và xác định thông tin vay

Khách hàng sau khi đăng ký vay tiền online cấp tốc trên web hoặc yêu cầu vay vốn tại ngân hàng sẽ được nhân viên tư vấn của ngân hàng BIDV liên hệ, xác định và thu thập thông tin vay vốn.

Bước 2: Tư vấn hồ sơ vay vốn

Sau khi khách hàng nắm được những thông tin vay vốn cần thiết, nhân viên tư vấn của ngân hàng BIDV sẽ thông báo những loại giấy tờ khách hàng cần chuẩn bị để vay tiền.

Bước 3: Thẩm định tài sản

Ngân hàng tiến hành thẩm định tài sản trước khi đưa ra quyết định có cho vay hay không và đưa ra hạn mức vay phù hợp với từng khách hàng.

Bước 4: Ký hợp đồng và giải ngân

Khi hồ sơ được thẩm định, khách hàng sẽ được phê duyệt khoản vay và nhận được thông báo từ ngân hàng các thông tin chi tiết về lãi suất, hạn mức và thời hạn vay. Sau đó, bạn sẽ được hướng dẫn về quy trình giải ngân khoản vay từ nhân viên ngân hàng.

Kinh Nghiệm Vay Thế Chấp Agribank Nhanh Nhất

Một số kinh nghiệm vay thế chấp sổ đỏ Agribank các bạn cần lưu ý để tăng tỷ lệ duyệt vay như sau:

  • Cân nhắc lựa chọn gói vay hợp lý, đảm bảo khả năng trả nợ.
  • Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ được ngân hàng Agribank yêu cầu để được duyệt vay khoản vay nhanh chóng nhất.
  • Lưu ý trả nợ đúng hạn để tránh phát sinh các phí phạt trễ hạn.
vay the chap so do ngan hang agribank
Cân nhắc lựa chọn gói vay phù hợp với khả năng tài chính

Thời Gian Giải Ngân Hồ Sơ Vay Thế Chấp Agribank Bao Lâu?

Thời gian giải ngân sẽ phụ thuộc vào mục đích vay vốn và quá trình thẩm định hồ sơ. Thông thường thời gian giải ngân sẽ khoảng 5 – 7 ngày kể từ ngày Agribank nhận được đầy đủ hồ sơ vay vốn của khách hàng.

Vay Thế Chấp Agribank Có Những Khó Khăn Gì?

Dưới đây là bảng phân tích những khó khăn của khách hàng và khó khăn đối với tài sản đảm bảo khi vay thế chấp ngân hàng Agribank.

Tài sản Khách hàng
Định giá tài sản thấp, hạn mức vay chỉ 70% Không được nợ quá hạn, hồ sơ tín dụng tốt
Có tài sản yếu (nhà trong hẻm nhỏ, gần nghĩa trang, khu quy hoạch,..) sẽ không được duyệt Tuổi quá cao từ 65-79 tuổi khó được duyệt khoản vay hơn rất nhiều
Đất nông nghiệp, đất trồng lâu năm,.. Sử dụng tài sản thế chấp không đứng tên mình (dù là bố mẹ)
Tài sản nằm ở tỉnh duyệt khoản vay cũng rất lâu Lãi suất thấp hơn 5% và giải ngân nhanh chóng.

Một Số Câu Hỏi Thường Gặp

Nợ xấu có vay thế chấp sổ đỏ Agribank được không?

Bạn sẽ không thể vay thế chấp sổ đỏ Agribank nếu đang bị nợ xấu tại các tổ chức tín dụng khác. Tuy nhiên, để được hỗ trợ, các bạn liên hệ lamchutaichinh.vn để được tư vấn các giải pháp phù hợp nhé.

Có thể sử dụng tài sản của người thân để đăng ký vay thế chấp sổ đỏ không?

Câu trả lời là có nếu bạn được sự đồng ý và uỷ quyền từ người thân về quyền sở hữu tài sản thế chấp.

Lãi suất vay tiêu dùng là bao nhiêu?

Lãi suất vay tiêu dùng tại ngân hàng Agribank là 7,5%.

Kỳ hạn thanh toán khoản vay thế chấp tại Agribank?

Đối với khoản vay thế chấp thì thường ngân hàng sẽ thu nợ theo hình thức lãi trả hàng tháng, gốc trả hàng tháng/định kỳ 3 tháng, 6 tháng.

Kết Luận

Vay thế chấp sổ đỏ Agribank được đánh giá là giải pháp hỗ trợ tài chính phù hợp với nhiều đối tượng khách hàng. Hy vọng bài viết trên đây đã giúp các bạn cập nhật được các thông tin bổ ích về khoản vay này tại ngân hàng Agribank!

Thông tin được biên tập bởi: lamchutaichinh.vn

4.2/5 - (8 bình chọn)
Chú ý: Website Làm Chủ Tài Chính không phải ngân hàng, công ty tài chính, công ty bảo hiểm. Chúng tôi chỉ tập hợp những ứng dụng cho vay từ các công ty được cấp phép và hướng dẫn, gợi ý khoản vay phù hợp cho khách hàng!