Vay thế chấp sổ đỏ là một trong những lựa chọn vay vốn an toàn và được rất nhiều ngân hàng cung cấp hình thức vay này. Trong đó, Đông Á Bank là ngân hàng có mức lãi suất rất thấp với hạn mức vay cao. Vậy quy trình vay tại ngân hàng Đông Á như thế nào? Lãi suất bao nhiêu?
Cùng Làm Chủ Tài Chính tìm hiểu trong bài viết hướng dẫn vay thế chấp sổ đỏ Đông Á Bank dưới đây.
Vài Nét Về Ngân Hàng Đông Á Bank
Năm 1992, ngân hàng Đông Á được thành lập, trải qua gần 30 năm với nhiều thăng trầm, Đông Á Bank đã vươn lên và khẳng định vị của mình trên thị trường tài chính VN.
Trong thời kỳ cách mạng 4.0, ngân hàng Đông Á luôn không ngừng thay đổi và áp dụng những công nghệ tài chính tiến bộ nhất. Hiện nay, các sản phẩm dịch vụ mà ngân hàng đang triển khai và cung cấp đến khách hàng như:
- Dịch vụ thẻ,
- Tiền gửi tiết kiệm và tiền gửi thanh toán,
- Vay vốn tín chấp.
- Vay vốn thế chấp.
- Cùng nhiều dịch vụ khác.
Trong đó, những sản phẩm vay thế chấp tại Đông Á Bank luôn được khách hàng tin tưởng lựa chọn và đánh giá cao.
Vay Thế Chấp Đông Á Là Gì?
Vay thế chấp ngân hàng Đông Á hỗ trợ khách hàng muốn vay vốn thế chấp dựa trên tài sản đảm bảo nhằm phục vụ cho các mục đích chi tiêu cá nhân của khách hàng. Bao gồm:
- Mua bất động sản như nhà, đất, chung cư
- Mở rộng kinh doanh
- Mua xe tô tô
- Xây nhà, kho xưởng …
- Các mục đích hợp pháp khác.
Ngân hàng Đông Á xét duyệt hạn mức cho vay dựa trên giá trị của tài sản thế chấp, phương án sử dụng vốn, chứng minh thu nhập và lịch sử tín dụng của khách hàng.
Ưu Điểm Vay Thế Chấp Ngân Hàng Đông Á Bank
Những sản phẩm vay thế chấp của ngân hàng Đông Á mang đến cho khách hàng nhiều lợi thế với ưu điểm nổi bật như sau:
- Lãi suất cạnh tranh đi kèm với nhiều chương trình ưu đãi dành riêng cho khách hàng vay vốn tại ngân hàng Đông Á.
- Thời gian cho vay dài hạn, các sản phẩm vay thế chấp tại ngân hàng Đông Á có kỳ hạn tối đa lên tới 10 năm.
- Hạn mức cho vay đáp ứng đa số nhu cầu của khách hàng, tối đa là 70% TSĐB.
- Thủ tục nhanh gọn, quy trình đơn giản, hỗ trợ đăng ký vay online và khách hàng có thể nhận giải ngân nhanh chóng.
- Tùy vào khả năng thanh toán của khách hàng, có thể lựa chọn hình thức trả lãi hàng tháng, trả theo định kỳ,….
- Nhân viên ngân hàng Đông Á tư vấn chi tiết, hướng dẫn khách hàng cụ thể từng bước trong quá trình vay vốn.
Lãi Suất Vay Thế Chấp Ngân Hàng Đông Á Bank
Với định hướng phát triển trở thành ngân hàng đứng đầu lĩnh vực tài chính Việt Nam. Mức lãi suất Đông Á Bank đã đưa khá thấp, trong khoảng từ 5,5 %/năm đến 9 %/năm. Khách hàng có thể tham khảo thông tin lãi suất các sản phẩm vay thế chấp ngân hàng Đông Á trong bảng dưới đây:
| Sản phẩm | Lãi suất (năm) | Vay tối đa | Thời hạn vay |
| Thấu chi có đảm bảo | 9% | 50 triệu | 12 tháng |
| Vay cầm cố chứng khoán niêm yết | 9% | 95% số tiền bán chứng khoán | Linh hoạt |
| Vay du học | 9% | 100% chi phí du học | 10 năm |
| Vay đầu tư máy móc thiết bị | 9% | 70% TS đảm bảo | 60 tháng |
| Vay mua nhà | 9% | 70% nhu cầu | 10 năm |
| Vay sản xuất kinh doanh | 5.5% | Linh hoạt | 12 tháng |
| Vay sản xuất nông nghiệp | 9% | 90% nhu cầu | 60 tháng |
| Vay tiêu dùng | 9% | Linh hoạt | 36 tháng |
| Vay trả góp chợ | 9% | 50 triệu | 180 ngày |
| Vay xây dựng – sửa nhà | 9% | Linh hoạt | 10 năm |
Cách Tính Lãi Suất Vay Vốn Thế Chấp Đông Á Bank
Cách tính lãi suất vay tiền trả góp của ngân hàng Đông Á Bank tuân thủ theo đúng các quy định của nhà nước và đồng bộ trên toàn hệ thống ngân hàng. Cụ thể được áp dụng công tính lãi suất vay thế chấp như sau:
- Số tiền lãi vay Đông Á Bank = Số tiền vay * Lãi suất vay * Kỳ hạn vay;
- Số tiền phải trả định kỳ Đông Á Bank = Tiền lãi + Tiền gốc vay;
- Lãi suất Đông Á Bank sau thời gian ưu đãi = Bằng lãi suất ưu đãi + Biên độ lãi suất (3% – 5%);
Khi vay thế chấp tại ngân hàng Đông Á hay bất kỳ ngân hàng nào, khách hàng lưu ý mức phí phạt khi tất toán trước kỳ hạn nhé! Mức phí này dao động từ 0 – 3%.
Điều Kiện Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Đông Á Bank
Một số điều kiện khách hàng cần đáp ứng khi vay vốn thế chấp sổ đỏ Đông Á Bạn như sau:
- Là công dân VN trong độ tuổi từ 18 trở lên và không quá 60 tuổi khi kết thúc hợp đồng vay.
- Đầy đủ giấy tờ cá nhân: CMND/CCCD, SHK/ KT3,…
- Có thu nhập ổn định để trả nợ khoản vay.
- Có sổ đỏ để thế chấp khoản vay cho ngân hàng Đông Á Bank.
- Không có nợ xấu tại thời điểm thực hiện vay thế chấp sổ đỏ Đông Á Bank
- Có kế hoạch và phương án trả nợ rõ ràng.
Thủ Tục Vay Thế Chấp Ngân Hàng Đông Á Bank
Nhằm giúp quá trình xét duyệt hồ sơ vay tiền nhanh diễn ra thuận lợi, khách hàng cần cung cấp đầy đủ các giấy tờ cần thiết theo quy định vay vốn của ngân hàng Đông Á. Bao gồm các giấy tờ sau:
- CMND/thẻ căn cước còn hiệu lực theo quy định.
- Bản sao SHK/KT3 để xác nhận nơi sinh sống hiện tại.
- Cung cấp giấy tờ xác nhận tình trạng độc thân hoặc đã kết hôn.
- Giấy tờ chứng minh khả năng trả nợ: bảng lương, HĐLĐ, giấy tờ có giá trị,…
- Sổ đỏ hợp lệ theo quy định của ngân hàng Đông Á Bank.
- Đơn xin vay thế chấp ngân hàng Đông Á (theo mẫu có sẵn).
- Ngoài ra, tùy trường hợp vay vốn, ngân hàng Đông Á có thể yêu cầu khách hàng bổ sung thêm một số giấy tờ liên quan khác.
Quy Trình Vay Thế Chấp Ngân Hàng Đông Á Bank
Ngoài ưu điểm thủ tục đơn giản, quy trình vay thế chấp sổ đỏ Đông Á Bank và các sản phẩm khác cũng rất dễ dàng, giúp khách hàng dễ dàng tiếp cận nguồn vốn. Các bước vay vốn như sau:
- Bước 1: Xác định nhu cầu vay của khách hàng: Khi khách hàng có nhu cầu vay thế chấp sổ đỏ Đông Á Bank cùng các sản phẩm khác, nhân viên sẽ hỗ trợ tư vấn gói vay và kỳ hạn dựa trên thông tin và nhu cầu mong muốn của khách hàng.
- Bước 2: Khách hàng chuẩn bị hồ sơ: Khách hàng sẽ chuẩn bị đầy đủ giấy tờ, hồ sơ theo sự hướng dẫn của nhân viên, đúng với yêu cầu của ngân hàng.
- Bước 3: Thẩm định hồ sơ vay vốn: Ngân hàng Đông Á tiếp nhận hồ sơ vay và thẩm tin thông tin cá nhân mà khách hàng đã cung cấp. Bên cạnh đó, tiến hành kiểm tra tài sản thế chấp để quyết định hạn mức vay tương ứng.
- Bước 4: Hoàn tất thủ tục và giải ngân: Kết thúc quá trình thẩm định, hạn mức vay sẽ được xét duyệt bởi ban giám đốc ngân hàng và thông báo kết quả cho khách hàng. Nhân viên sẽ hướng dẫn khách hàng ký hợp đồng tín dụng và giải ngân khoản vay.
Kinh Nghiệm Vay Thế Chấp Đông Á Bank Nhanh Nhất
Khi vay thế chấp sổ đỏ tại ngân hàng Đông Á, khách hàng cần lưu ý một số vấn đề như sau để có thể vay thành công và nhận số tiền vay nhanh chóng!
Xác định nhu cầu vay vốn và khả năng thanh toán khoản vay phù hợp. Theo thống kê, khoản vay phù hợp nhất là khi khách hàng phải chi trả khoảng 30% thu thập mỗi tháng. Vì thế khách hàng nên chú ý, cân nhắc nhu cầu và chọn hạn mức vay phù hợp.
Đọc kỹ và nắm rõ thông tin hợp đồng. Đối với những sản phẩm vay thế chấp có thời gian vay dài hạn sẽ có những khoản phí phạt khi thanh toán trước hạn. Chính vì thế, nắm rõ thông tin sẽ giúp khách hàng tránh được những khoản tiền không đáng phải chi trả.
Có mục đích sử dụng nguồn vốn và phương án trả nợ. Dù nhiều sản phẩm vay thế chấp tại ngân hàng Đông Á không yêu cầu người vay cung cấp thông tin này. Tuy nhiên nếu mục đích sử dụng chính đáng và phương án trả nợ rõ ràng sẽ giúp hồ sơ dễ được duyệt hơn.
Một Số Câu Hỏi Thường Gặp
Thời gian vay du học tối đa là bao lâu?
Sản phẩm vay thế chấp du học của ngân hàng Đông Á có kỳ hạn tối đa là 10 năm.
Biên độ lãi suất vay thế chấp sổ đỏ Đông Á Bank là bao nhiêu?
Theo quy định của ngân hàng, sau khi hết thời gian ưu đãi lãi suất, biên độ lãi suất vay thế chấp sổ đỏ Đông Á Bank mà khách hàng sẽ chi trả ở khoảng 3% – 5%.
Tôi có thể trả khoản vay thế chấp sổ đỏ Đông Á Bank trước hạn khi có điều kiện được không?
Khách hàng hoàn toàn có thể thanh toán khoản vay thế chấp sổ đỏ Đông Á Bank trước kỳ hạn. Tuy nhiên, căn cứ vào thời điểm tất toán, khách hàng có thể phải chịu phí phát trước hạn từ 0-3%.
Kết Luận
Bài viết đã tổng hợp những thông tin về lãi suất, điều kiện, quy trình vay thế chấp sổ đỏ Đông Á Bank. Mong rằng với những chia sẻ trên sẽ giúp bạn đọc hiểu rõ hơn về sản phẩm vay thế chấp này và có những quyết vay vốn phù hợp nhất.